中国人民银行枣庄市中心支行政务信息公开-中国枣庄

出具信用报告。

在我国，中国人民银行征信服务中心是为企业和个人建立“信用档案”，并为各商业银行提供企业和个人信用信息服务的专门机构。

4.7.2　贷款卡管理

凡与金融机构发生信贷业务的借款人，由借款人驻地人民银行中心支行或县支行根据贷款卡发放范围和条件对其发放贷款卡。人民银行中心支行和县支行负责贷款卡的年审和日常管理工作，在借款人要素发生变更时及时更新数据库，办理贷款卡挂失、换发、吊销、密码查询等业务。

4.7.3个人信用记录查询

个人可到中国人民银行征信中心、征信分中心及查询网点（以下称查询机构）申请查询本人的信用报告或代理他人查询信用报告。申请查询本人的信用报告时应提供以下材料：（1）本人有效身份证件的原件及复印件（个人有效身份证件包括：身份证、军官证、士兵证、护照、港澳居民来往内地通行证、台湾同胞来往内地通行证、外国人居留证等）。代理他人提交查询申请时应提供委托人和代理人有效身份证件原件及复印件、委托人授权查询委托书；（2）个人（或代理人）如实填写《个人信用报告本人查询申请表》。

县级以上（含县级）司法机关和其他依据法律规定有查询权限的行政管理部门（以下合称司法部门）可到当地的查询机构申请查询相关涉案人员的信用报告。申请司法查询时应提交下列资料：（1）司法部门签发的个人信用报告协查函或介绍信（包含情况说明和查询原因，被查询人的姓名、有效身份证件号码）；（2）申请司法查询的经办人员的工作证件原件及复印件；（3）申请司法查询的经办人员如实填写《个人信用报告司法查询申请表》。

对于现场受理的查询申请，已开通查询终端的查询机构当场进行查询，并打印查询结果交申请人签收。未开通查询终端的查询机构接收到征信中心返回的查询结果后，按照事先约定的接收方式将查询结果反馈给申请人。

在信用报告查询收费的相关管理制度出台以前，查询部门提供信用报告查询服务时暂不收费。

4.7.4个人信用记录异议处理

1、个人可以本人或委托他人向所在地中国人民银行征信中心、征信分中心及查询网点（以下称查询机构）提出书面异议申请。本人也可直接向异议信息涉及的商业银行经办机构提出质询。

2、个人向查询机构提出异议申请时，应填写《个人信用报告异议申请表》，同时提供有效身份证件的原件及复印件。委托代理人申请的，代理人应当提供委托人和代理人的有效身份证件的原件及复印件、授权委托书、授权委托公证证明或委托人的信用报告。

3、查询机构接到中国人民银行征信中心异议回复函后，通知异议申请人领取异议回复函(包括更正后的信用报告)。

4、对于无法核实的异议，异议申请人可以到当地查询机构领取并填写个人声明表。中国人民银行征信中心将异议信息相关的个人声明加入个人信用报告。

人民银行枣庄市中心支行调查统计科负责枣庄地区个人信用记录查询和异议申请受理。　　地址：文化西路1号，营业时间：上午8：30-12：00 下午：2：00-5：00 咨询电话：0632-3098063。

中国人民银行征信服务客户服务号码：400-810-8866。

4.8反洗钱

4.8.1反洗钱简介

2006年10月31日，中华人民共和国主席令第56号发布了《中华人民共和国反洗钱法》。《反洗钱法》是我国第一部关于反洗钱的专门性法律。《反洗钱法》第二条规定：本法所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。

在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别等制度，履行反洗钱义务。国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。反洗钱职能是《反洗钱法》赋予中国人民银行的一项重要职能。

4.8.2大额交易管理规定

单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支；法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转；自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转；交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易，都属于大额交易。

4.8外汇管理

外汇管理部门的主要职责：

（一）组织实施国际收支统计申报制度，负责国际收支统计数据的采集、核查和检查。

（二）分析研究外汇收支和国际收支状况，提出维护国际收支平衡的政策建议，研究人民币在资本项目下的可兑换。

（三）分析和预测外汇市场的供需形势，向中国人民银行提供制订汇率政策的建议和依据。

（四）依法监督经常项目的汇兑行为；规范境内外外汇帐户管理。

（五）依法监督管理资本项目下的交易和外汇的汇入、汇出及兑付。

（六）依法检查境内机构执行外汇管理法规的情况、处罚违法违规行为。

5－行政许可

信息索取号	信息名称	内容描述	产生日期	公开类型
E-0100-2004-0001	商业银行、信用社代理支库业务审批	对申请代理支库业务的商业银行、信用社进行行政许可审批	2004/07/01	主动公开
E-0100-2004-0002	商业银行、信用社代理乡镇国库业务审批	对申请代理乡镇国库业务的商业银行、信用社进行行政许可审批	2004/07/01	主动公开
E-0100-2004-0003	银行帐户开户许可证核发	对存款人申请开立基本存款账户、临时存款账户和预算单位开立专用存款账户审核	2004/07/01	主动公开
E-0100-2004-0004	贷款卡发放核准	对申请办理信贷业务的企（事）业法人、其他经济组织进行贷款卡发放审批	2004/07/01	主动公开
E-0100-2004-0005	外商直接投资项下外汇登记、付汇核准	外商直接投资项下外汇登记、付汇核准	2004/07/01	主动公开
E-0100-2004-0006	资本项目外汇资金汇出境外的购付汇核准	资本项目外汇资金汇出境外的购付汇核准	2004/07/01	主动公开
E-0100-2004-0007	对外借款单位直接通过境外机构进行债务项下保值业务审批	对外借款单位直接通过境外机构进行债务项下保值业务审批	2004/07/01	主动公开
E-0100-2004-0008	国有企业境外期货套期保值交易年度风险敞口审批	国有企业境外期货套期保值交易年度风险敞口审批	2004/07/01	主动公开
E-0100-2004-0009	境内机构外债、外债转贷款、对外担保履约核准	境内机构外债、外债转贷款、对外担保履约核准	2004/07/01	主动公开
E-0100-2004-0010	资产管理公司对外处置不良债务登记及外方所得收益汇出核准	资产管理公司对外处置不良债务登记及外方所得收益汇出核准	2004/07/01	主动公开
E-0100-2004-0011	出口单位收汇分类核销核准	出口单位收汇分类核销核准	2004/07/01	主动公开
E-0100-2004-0012	出口单位领取出口收汇核销单核准	出口单位领取出口收汇核销单核准	2004/07/01	主动公开
E-0100-2004-0013	出口单位出口退赔外汇核准	出口单位出口退赔外汇核准	2004/07/01	主动公开
E-0100-2004-0014	出口单位补办出口收汇核销专用联和出口收汇核销单退税专用联审批	出口单位补办出口收汇核销专用联和出口收汇核销单退税专用联审批	2004/07/01	主动公开
E-0100-2004-0015	外商投资企业或中资企业适用跨国公司非贸易售付汇管理政策审核	外商投资企业或中资企业适用跨国公司非贸易售付汇管理政策审核	2004/07/01	主动公开
E-0100-2004-0016	银行为编码重复的没有身份证的居民个人办理售汇业务核准	银行为编码重复的没有身份证的居民个人办理售汇业务核准	2004/07/01	主动公开
E-0100-2004-0017	金融机构的外方投资者收益汇出或者购汇汇出核准	金融机构的外方投资者收益汇出或者购汇汇出核准	2004/07/01	主动公开
E-0100-2004-0018	金融机构外汇与人民币资产不匹配的购汇、结汇审批	金融机构外汇与人民币资产不匹配的购汇、结汇审批	2004/07/01	主动公开
E-0100-2004-0019	企业租赁期不满一年、租赁贸易、租赁（照章征税）购付汇核准	企业租赁期不满一年、租赁贸易、租赁（照章征税）购付汇核准	2004/07/01	主动公开
E-0100-2004-0020	特殊经济区域区内机构外汇登记、登记变更、注销审批	特殊经济区域区内机构外汇登记、登记变更、注销审批	2004/07/01	主动公开
E-0100-2004-0021	特殊经济区域区内机构结汇、购付汇核准	特殊经济区域区内机构结汇、购付汇核准	2004/07/01	主动公开
E-0100-2004-0022	境内外资金融机构短期外债核准	境内外资金融机构短期外债核准	2004/07/01	主动公开
E-0100-2004-0023	个人购付汇、结汇、解付现钞、携带现钞出境审核	个人购付汇、结汇、解付现钞、携带现钞出境审核	2004/07/1	主动公开
E-0100-2004-0024	境外投资外汇资金（资产）来源与汇出审核、登记	境外投资外汇资金（资产）来源与汇出审核、登记	2004/07/01	主动公开
E-0100-2004-0025	Ｂ股、境外上市外资股和红筹股项下境外募集资金调回结汇审批	Ｂ股、境外上市外资股和红筹股项下境外募集资金调回结汇审批	2004/07/01	主动公开
E-0100-2004-0026	出口单位出口收汇差额核销、核销备查核准	出口单位出口收汇差额核销、核销备查核准	2004/07/01	主动公开
E-0100-2004-0027	进口单位进口付汇备案核准	进口单位进口付汇备案核准	2004/07/01	主动公开
E-0100-2004-0028	保险公司向境外分保购汇核准	保险公司向境外分保购汇核准	2004/07/01	主动公开
E-0100-2004-0029	外汇账户（含边贸人民币结算专用账户）的开立、变更、关闭、撤销以及账户允许保留限额核准	外汇账户（含边贸人民币结算专用账户）的开立、变更、关闭、撤销以及账户允许保留限额核准	2004/07/01	主动公开
E-0100-2004-0030	机构外汇资金境内划转核准	机构外汇资金境内划转核准	2004/0701	主动公开
E-0100-2004-0031	机构单笔提取超过规定金额外币现钞审批	机构单笔提取超过规定金额外币现钞审批	200407/01	主动公开
E-0100-2004-0032	境内机构非贸易购付汇真实性审批	境内机构非贸易购付汇真实性审批	2004/07/01	主动公开
E-0100-1997-0033	金融机构和企业对外担保审批	金融机构和企业对外担保审批	1997/01/14	主动公开
E-0100-1997-0034	境内机构全口径外债和对外或有负债登记核准	境内机构全口径外债和对外或有负债登记核准	1997/01/14	主动公开
E-0100-1997-0035	非银行金融机构外汇业务市场准入、退出审批	非银行金融机构外汇业务市场准入、退出审批	1997/01/14	主动公开
E-0100-1997-0036	出口单位出口收汇核销	出口单位出口收汇核销	1997/01/14	主动公开
E-0100-1997-0037	结汇、售汇业务市场准入、退出审批	结汇、售汇业务市场准入、退出审批	1997/01/14	主动公开
E-0100-1997-0038	进口单位进口付汇核销	进口单位进口付汇核销	1997/01/14	主动公开
E-0100-1997-0039	资本项目外汇资金结汇核准	资本项目外汇资金结汇核准	1997/01/14	主动公开
E-0100-1997-0040	短期商业贷款指标审批	短期商业贷款指标审批	1997/01/14	主动公开

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